40 P.c of U.S. Properties Now Thought of Fairness-Wealthy in 2021

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Basado en el tercer trimestre de ATTOM Information Options Informe submarino y sobre el valor acumulado de la vivienda de EE. UU. de 2021, el 39,5 por ciento de las propiedades residenciales hipotecadas en los Estados Unidos se consideraron ricas en capital en el tercer trimestre, lo que significa que la cantidad estimada combinada de saldos de préstamos garantizados por esas propiedades no superó el 50 por ciento de su valor de mercado estimado.

La porción de viviendas hipotecadas que eran ricas en capital en el tercer trimestre de 2021, una de cada tres, aumentó del 34,4 por ciento en el segundo trimestre de 2021 y del 28,3 por ciento en el tercer trimestre de 2020.

El informe también muestra que solo el 3,4 % de las viviendas hipotecadas, o una de cada 29, se consideró seriamente bajo el agua en el tercer trimestre de 2021, con un saldo estimado combinado de préstamos garantizados por la propiedad de al menos un 25 % más que el mercado estimado de la propiedad. valor. Eso fue inferior al 4,1 por ciento de todos los hogares estadounidenses con una hipoteca en el trimestre anterior y al 6 por ciento, o 17 propiedades, hace un año.

En todo el país, 46 estados, incluido el Distrito de Columbia, vieron aumentar los niveles ricos en acciones desde el segundo trimestre hasta el tercer trimestre de 2021, mientras que los porcentajes seriamente sumergidos disminuyeron en 39 estados. Año tras año, los niveles ricos en acciones aumentaron en 49 estados, incluido el Distrito de Columbia, y las porciones gravemente sumergidas cayeron en 47 estados, incluido el Distrito de Columbia.

Las mejoras en ambos extremos de la escala de acciones representaron algunas de las ganancias trimestrales más grandes en dos años y proporcionaron otra señal de cuán fuerte se mantuvo el mercado inmobiliario de EE. UU. en el tercer trimestre, incluso cuando la economía en common solo se recuperó gradualmente del daño resultante de la Pandemia de coronavirus que golpeó a principios del año pasado.

Los aumentos de capital durante los meses que van de julio a septiembre se produjeron cuando el precio medio de la vivienda en todo el país aumentó un 4 por ciento trimestral y un 16 por ciento año tras año, a un nuevo récord de $310,500. Los valores medios aumentaron al menos un 10 por ciento anual en dos tercios de las áreas metropolitanas de todo el país. Esos continuos aumentos de precios continuaron impulsando la equidad porque ampliaron las brechas entre lo que los propietarios debían en sus hipotecas y el valor de sus propiedades.

Los precios han seguido aumentando durante el año pasado en medio de tasas hipotecarias muy bajas y el deseo de muchos hogares de huir de las áreas propensas a virus por la seguridad percibida de una casa y un jardín o encontrar más espacio para acomodar nuevos estilos de vida de trabajo en el hogar. Eso ha generado una burbuja de compradores de viviendas que persiguen una oferta limitada de propiedades en venta durante el último año y medio, aumentando la demanda y aumentando el valor de las viviendas.

Recientemente han surgido algunas señales de una posible desaceleración del mercado en forma de disminución de la asequibilidad de las viviendas, aumento de las ejecuciones hipotecarias y caída de las ganancias de los inversores. Pero las ganancias de precios y acciones del tercer trimestre brillaron como excelentes ejemplos de cómo el auge del mercado inmobiliario continúa aumentando por décimo año consecutivo.

“Los propietarios de viviendas en la mayor parte de los Estados Unidos podrían sentarse con una sonrisa una vez más en el tercer trimestre y ver crecer sus balances generales a medida que los precios de las viviendas en alza empujaron sus niveles de capital aún más altos. En medio de las mejores ganancias en dos años, casi cuatro de cada 10 los propietarios se encontraron en un territorio rico en acciones”, dijo Todd Teta, director de productos de ATTOM. “Sin duda, se avecina cierta incertidumbre, ya que otros barómetros clave del mercado han sido un poco inestables últimamente. Y la pandemia del coronavirus sigue siendo una amenaza. Pero hay dudas de que los propietarios continúen beneficiándose en gran medida de los incesantes aumentos de precios de las viviendas que estamos viendo. alrededor del país.”

Los estados del oeste y del sur muestran la mayor mejora en la proporción de viviendas ricas en capital

Ocho de los 10 estados principales donde la proporción de viviendas hipotecadas ricas en capital aumentó más desde el segundo trimestre de 2021 hasta el tercer trimestre de 2021 se encuentran en el oeste y el sur. Los estados con los mayores aumentos fueron Utah, donde la porción de viviendas hipotecadas consideradas ricas en capital aumentó del 45,5 % en el segundo trimestre de 2021 al 60,9 % en el tercer trimestre, Arizona (del 39,7 % al 53,2 %), Idaho (del 39,7 % al 53,2 %). de 54,2 por ciento a 65,1 por ciento), Carolina del Norte (de 28,4 por ciento a 38,6 por ciento) y Nevada (de 34,9 por ciento a 44,9 por ciento).

Los estados donde la proporción de viviendas hipotecadas ricas en capital disminuyó más del segundo al tercer trimestre de este año fueron Kansas (de 31,4 por ciento a 27,1 por ciento), Wyoming (de 29,5 por ciento a 25,8 por ciento), Mississippi (de 26,6 por ciento a 23 por ciento), Montana (de 40,8 por ciento a 38,5 por ciento) y California (de 53,8 por ciento a 52,1 por ciento).

El sur y el medio oeste muestran las mayores disminuciones en las propiedades submarinas

Los 10 estados principales con las mayores disminuciones desde el segundo trimestre de 2021 hasta el tercer trimestre de 2021 en el porcentaje de viviendas hipotecadas consideradas seriamente bajo el agua se encuentran en el sur y el medio oeste. Fueron encabezados por West Virginia (la proporción de viviendas hipotecadas se redujo seriamente del 11,7 % al 7,1 %), Ohio (del 7,8 % al 5,4 %), Arkansas (del 8,8 % al 7 %), Michigan (del 5,4 % a 3,7 por ciento) y Kentucky (de 7,7 por ciento a 6,2 por ciento).

Los estados donde el porcentaje de viviendas gravemente bajo el agua aumentó más del segundo al tercer trimestre de 2021 fueron Mississippi (del 7,6 % al 17,7 %), Wyoming (del 3,6 % al 11,5 %), Maine (del 3,4 % al 5,8 %). por ciento), Kansas (de 4,6 por ciento a 6,7 ​​por ciento) y Montana (de 3 por ciento a 3,6 por ciento).

Mayores porcentajes de viviendas ricas en capital todavía en el Oeste; más pequeño en el medio oeste y el sur

El Oeste continuó teniendo niveles mucho más altos de propiedades ricas en capital que otras regiones en el tercer trimestre de 2021. Ocho de los 10 estados principales con los niveles más altos en el tercer trimestre estaban en el Oeste, encabezados por Idaho (65.1 por ciento de las propiedades hipotecadas). las viviendas eran ricas en capital), Vermont (61,2 por ciento), Utah (60,9 por ciento), Washington (56,2 por ciento) y Arizona (53,2 por ciento).

Trece de los 15 estados con los porcentajes más bajos de propiedades ricas en capital en el tercer trimestre de 2021 se encontraban en el medio oeste y el sur, encabezados por Luisiana (19,8 por ciento de las viviendas hipotecadas), Illinois (21,5 por ciento), Alaska (23 por ciento), Mississippi (23 por ciento) y Oklahoma (24,7 por ciento).

Entre 106 áreas estadísticas metropolitanas con una población superior a 500,000 habitantes, 14 de las 15 con la mayor proporción de propiedades hipotecadas que eran ricas en capital en el tercer trimestre de 2021 estaban en el Oeste. Los cinco primeros fueron Austin, TX (66,9 por ciento rico en acciones); Boise, ID (66,7 por ciento); San José, CA (65,8 por ciento); Ogden, UT (62,8 por ciento) y Spokane, WA (62,2 por ciento). Mientras que Austin volvió a liderar el Sur, el líder en la región del Noreste siguió siendo Boston, MA (48,9 por ciento), y la principal área metropolitana en el Medio Oeste siguió siendo Grand Rapids, MI (44,8 por ciento).

Las 10 áreas metropolitanas con los porcentajes más bajos de propiedades ricas en capital en el tercer trimestre de 2021 se encontraban en el medio oeste y el sur, encabezadas por Jackson, MS (el 10,2 % de las viviendas hipotecarias eran ricas en capital); Baton Rouge, LA (16,2 por ciento); Wichita, KS (17,6 por ciento); Little Rock, AR (20,2 por ciento) y Virginia Seaside, VA (21,5 por ciento).

La porción de viviendas hipotecadas consideradas ricas en capital aumentó del segundo trimestre de 2021 al tercer trimestre de 2021 en 95 de las 106 áreas metropolitanas analizadas (90 por ciento), mientras que todas menos dos (98 por ciento) mejoraron año tras año.

Los principales condados ricos en capital todavía están agrupados en la región Oeste

Entre 1605 condados que tenían al menos 2500 viviendas con hipotecas en el tercer trimestre de 2021, 15 de las 20 ubicaciones con mayor riqueza en capital estaban en la región Oeste.

Los condados con la mayor proporción de propiedades ricas en acciones fueron el condado de Nantucket, MA (76,6 por ciento ricas en acciones); Condado de Blaine, ID (al norte de Twin Falls) (74,5 por ciento); Condado de Dukes (Martha’s Winery), MA (74,3 por ciento); Condado de Valley, ID (al norte de Boise) (74 por ciento) y Condado de Gem, ID (fuera de Boise) (71,8 por ciento).

Los condados con la participación más pequeña fueron el condado de Campbell (Gillette), WY (7.3 por ciento rico en acciones); Condado de Geary (Junction Metropolis), KS (7.4 por ciento); Condado de Madison, MS (al norte de Jackson) (8,2 por ciento); Condado de Hoke, NC (fuera de Fayetteville) (9.6 por ciento) y Condado de Cowley, KS (fuera de Wichita) (11 por ciento).

Al menos la mitad de todas las propiedades consideradas ricas en capital en más de 1900 códigos postales

Entre 8657 códigos postales de EE. UU. que tenían al menos 2000 propiedades residenciales con hipotecas en el tercer trimestre de 2021, había 1948 donde al menos la mitad de las propiedades hipotecadas eran ricas en capital.

Cuarenta y cinco de los 50 primeros estaban en California, Texas, Massachusetts e Idaho, con 11 de los 20 primeros en Austin. Texas. Fueron liderados por los códigos postales 78746 en Austin, TX (80.5 por ciento de las propiedades hipotecadas eran ricas en capital); 94122 en San Francisco, CA (80,1 por ciento); 78749 en Austin, TX (79,7 por ciento); 94116 en San Francisco, CA (79,4 por ciento) y 78733 en Austin, TX (79,2 por ciento).

Las cuotas más altas seriamente bajo el agua aún se encuentran en el sur y el medio oeste

Nueve de los 10 estados con la mayor proporción de hipotecas que estaban gravemente bajo el agua en el tercer trimestre de 2021 se encontraban en el sur y el medio oeste, encabezados por Mississippi (17,7 por ciento seriamente bajo el agua), Wyoming (11,5 por ciento), Luisiana (10,7 por ciento), Iowa (8,4 por ciento) e Illinois (7,6 por ciento). Los porcentajes más pequeños estaban en el Oeste, encabezados por Washington (1,2 por ciento), Utah (1,2 por ciento), Oregón (1,3 por ciento), Arizona (1,3 por ciento) y Nevada (1,4 por ciento).

Entre las 106 áreas estadísticas metropolitanas con una población superior a 500 000 habitantes, aquellas con la mayor proporción de hipotecas que estaban gravemente bajo el agua en el tercer trimestre de 2021 incluyeron a Jackson, MS (37,3 por ciento); Baton Rouge, LA (11,6 por ciento); Wichita, Kansas (8,7 por ciento); Scranton, PA (8,4 por ciento) y Nueva Orleans, LA (8,2 por ciento).

Entre las 106 áreas metropolitanas, 93 (88 por ciento) mostraron una disminución en los niveles de propiedades gravemente sumergidas del segundo al tercer trimestre de 2021. Las tasas de gravemente sumergidas cayeron, año tras año, en 102 de esas áreas (96 por ciento).

Más del 25 por ciento de las propiedades residenciales seriamente bajo el agua en solo 27 códigos postales

Entre 8657 códigos postales de EE. UU. que tenían al menos 2000 viviendas con hipotecas en el tercer trimestre de 2021, solo había 27 ubicaciones donde más del 25 por ciento de las propiedades hipotecadas estaban seriamente bajo el agua. Cuatro de los 27 estaban en Cleveland, OH.

Los cinco códigos postales principales con la mayor proporción de propiedades seriamente bajo el agua en el tercer trimestre fueron 04330 en Augusta, ME (72.5 por ciento de las casas hipotecadas estaban seriamente bajo el agua); 66441 en Junction Metropolis, KS (64,9 por ciento); 39046 en Canton, MI (48,9 por ciento); 44108 en Cleveland, OH (47,7 por ciento) y 39401 en Hattiesburg, MI (47,4 por ciento).


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